دبی، ۱ اکتبر ۲۰۲۶ (وام) – سازمان خدمات مالی دبی (DFSA)، نهاد مستقل ناظر بر بانکداری، خدمات مالی و بازارهای مرکز مالی بین‌المللی دبی (DIFC)، شرکت «والت ولث لیمیتد» (VWL) را به دلیل ارائه خدمات مالی در این مرکز یا از آن بدون دریافت مجوز از DFSA، به پرداخت ۱۰۹٬۲۰۰ دلار آمریکا (۴۰۱٬۰۰۰ درهم امارات) جریمه محکوم کرد.

VWL با حل‌وفصل این پرونده موافقت کرد. از این رو DFSA جریمه را ۳۰ درصد کاهش داد و آن را از ۱۵۶٬۰۰۰ دلار آمریکا (۵۷۳٬۰۰۰ درهم) به ۱۰۹٬۲۰۰ دلار آمریکا (۴۰۱٬۰۰۰ درهم) رساند.

VWL در بازار جهانی ابوظبی (ADGM) به ثبت رسیده و دارای مجوز از سازمان تنظیم مقررات خدمات مالی (FSRA) است و خدمات مالی از جمله مشاوره درباره سرمایه‌گذاری یا اعتبار و ترتیب معاملات سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد. با این حال، VWL هرگز از سوی DFSA برای ارائه خدمات مالی در DIFC یا از آن مجوز دریافت نکرده است.

DFSA دریافت که VWL با ارائه خدمات مالی در DIFC یا از آن بدون مجوز لازم DFSA، از جمله مشاوره درباره محصولات مالی و ترتیب معاملات سرمایه‌گذاری، ممنوعیت خدمات مالی مندرج در ماده ۴۱(۱) قانون مقررات‌گذاری ۲۰۰۴ را نقض کرده است.

به‌طور مشخص، از فوریه تا مه ۲۰۲۴ کارکنان VWL در دفاتر یک نهاد وابسته در DIFC به نام «والت تکنولوژی لیمیتد» که تحت نظارت DFSA نبود، فعالیت می‌کردند. در این مدت، مشتریان بالقوه به دفتر DIFC دعوت می‌شدند و VWL در آنجا به آنان مشاوره مالی می‌داد و در عضویت آنان در یک پلتفرم سرمایه‌گذاری کمک می‌کرد. مشتریان بالقوه همچنین مدارک «شناخت مشتری» را به منظور ترتیب افتتاح حساب‌های سرمایه‌گذاری ارائه کردند.

DFSA همچنین دریافت که در دفتر DIFC هیچ اشاره‌ای به جدا بودن نهاد مستقر در DIFC از VWL نشده بود. این امر می‌توانست مشتریان بالقوه‌ای را که با کارکنان VWL در DIFC دیدار می‌کردند به این باور برساند که VWL از سوی DFSA برای ارائه خدمات مالی در DIFC یا از آن مجوز دارد.

مدیران ارشد VWL از الزام دریافت مجوز DFSA آگاه بودند. اما با وجود این آگاهی، VWL برای دریافت مجوز اقدام نکرد و به ارائه خدمات مالی در DIFC یا از آن ادامه داد. مدیران ارشد همچنین در رسیدگی به نگرانی‌هایی که مسئول انطباق وقت VWL درباره نبود مجوز لازم مطرح کرده بود، کوتاهی کردند. DFSA هنگام تعیین میزان جریمه، این موارد را به عنوان عوامل تشدیدکننده در نظر گرفت.

آلن لینینگ، مدیرعامل بخش اجرای مقررات DFSA، گفت: «ممنوعیت ارائه خدمات مالی در DIFC یا از آن بدون مجوز لازم DFSA، برای یکپارچگی چارچوب نظارتی DIFC و حمایت از کسانی که از خدمات مالی در این مرکز استفاده می‌کنند یا ممکن است استفاده کنند، امری بنیادین است. مجوز صادرشده از سوی نهاد ناظر دیگر به هیچ شرکتی اجازه ارائه خدمات مالی در DIFC یا از آن را نمی‌دهد. شرکت‌ها باید پیش از آغاز هرگونه فعالیت تحت نظارت در اینجا، از داشتن مجوز مناسب DFSA اطمینان حاصل کنند.

اقدام DFSA نشان می‌دهد که ما در مواردی که شرکت‌ها خارج از محدوده نظارتی فعالیت می‌کنند مداخله خواهیم کرد و مجازات‌هایی اعمال خواهیم کرد که بازتاب‌دهنده جدیت چنین رفتاری باشد و دیگران را از انجام کار مشابه بازدارد.»

DFSA همچنان به توسعه، اداره و اجرای مقررات در سطح جهانی برای خدمات مالی در DIFC متعهد است. DFSA به اتخاذ اقدامات اجرایی مناسب برای حمایت از کاربران فعلی و بالقوه خدمات مالی و حفظ اعتماد به چارچوب نظارتی DIFC ادامه خواهد داد.

(منبع: WAM.ae)