DUBAİ, 1 Ekim 2026 (WAM) – Dubai Uluslararası Finans Merkezi'nin (DIFC) bağımsız bankacılık, finansal hizmetler ve piyasalar düzenleyicisi Dubai Finansal Hizmetler Otoritesi (DFSA), DFSA'dan yetki almadan DIFC'de veya DIFC'den finansal hizmet sunduğu gerekçesiyle Vault Wealth Limited'e (VWL) 109.200 ABD doları (401.000 BAE dirhemi) para cezası verdi.

VWL'nin konuyu uzlaşmayla çözmeyi kabul etmesi üzerine DFSA, cezayı yüzde 30 indirerek 156.000 ABD dolarından (573.000 dirhem) 109.200 ABD dolarına (401.000 dirhem) düşürdü.

Abu Dabi Küresel Piyasası'nda (ADGM) kurulu olan ve Finansal Hizmetler Düzenleme Otoritesi (FSRA) tarafından lisanslanan VWL, yatırım veya kredi danışmanlığı ile yatırım işlemlerine aracılık dahil çeşitli finansal hizmetler sunuyor. Ancak VWL, DIFC'de veya DIFC'den finansal hizmet sunmak üzere DFSA tarafından hiçbir zaman yetkilendirilmedi.

DFSA, VWL'nin gerekli DFSA yetkisi olmadan DIFC'de veya DIFC'den Finansal Ürünler Konusunda Danışmanlık ve Yatırım İşlemlerine Aracılık gibi finansal hizmetler sunarak 2004 tarihli Düzenleyici Kanun'un 41(1). maddesindeki Finansal Hizmetler Yasağı'nı ihlal ettiğini tespit etti.

Özellikle Şubat-Mayıs 2024 döneminde VWL çalışanları, DFSA tarafından düzenlenmeyen ilişkili bir DIFC kuruluşu olan Vault Technology Limited'in ofislerinden çalıştı. Bu süre zarfında potansiyel müşteriler DIFC ofisine davet edildi; VWL burada finansal danışmanlık sağladı ve müşterilerin bir yatırım platformuna kaydolmasına yardımcı oldu. Potansiyel müşteriler ayrıca yatırım hesaplarının açılmasının ayarlanması amacıyla “müşterini tanı” belgelerini de teslim etti.

DFSA ayrıca DIFC ofisinde, DIFC kuruluşunun VWL'den ayrı olduğuna dair herhangi bir ibare bulunmadığını tespit etti. Bu durum, DIFC'de VWL personeliyle görüşen potansiyel müşterilerin VWL'nin DIFC'de veya DIFC'den finansal hizmet sunmak üzere DFSA tarafından yetkilendirildiğine inanmasına yol açabilirdi.

VWL'nin üst yönetimi, DFSA yetkisi alma zorunluluğundan haberdardı. Ancak buna rağmen VWL yetki alma sürecini başlatmadı ve DIFC'de veya DIFC'den finansal hizmet sunmaya devam etti. Üst yönetim, VWL'nin o dönemki Uyum Görevlisi'nin gerekli lisansın bulunmamasına ilişkin dile getirdiği endişeler doğrultusunda da harekete geçmedi. DFSA, cezayı belirlerken bu hususları ağırlaştırıcı unsurlar olarak değerlendirdi.

DFSA Yaptırımlardan Sorumlu Genel Müdürü Alan Linning şu değerlendirmede bulundu: “Gerekli DFSA yetkisi olmadan DIFC'de veya DIFC'den finansal hizmet sunma yasağı, DIFC'nin düzenleyici çerçevesinin bütünlüğü ve Merkez'deki finansal hizmetleri kullanan veya kullanabilecek kişilerin korunması açısından temel önemdedir. Başka bir düzenleyiciden alınan yetki, bir firmaya DIFC'de veya DIFC'den finansal hizmet yürütme izni vermez. Firmalar, burada düzenlemeye tabi faaliyetlere başlamadan önce uygun DFSA yetkisine sahip olduklarından emin olmalıdır.

DFSA'nın attığı bu adım, düzenleyici çerçevenin dışında faaliyet gösteren firmalara müdahale edeceğimizi ve bu tür davranışların ciddiyetini yansıtan, başkalarını da aynı şeyi yapmaktan caydıracak yaptırımlar uygulayacağımızı göstermektedir.”

DFSA, DIFC bünyesindeki finansal hizmetlere yönelik dünya standartlarında düzenlemeler geliştirme, uygulama ve bunların uygulanmasını sağlama taahhüdünü sürdürüyor. DFSA, finansal hizmet kullanıcılarını ve potansiyel kullanıcılarını korumak ve DIFC'nin düzenleyici çerçevesine duyulan güveni muhafaza etmek için uygun yaptırım işlemlerini sürdürecek.

(Kaynak: WAM.ae)