DUBAI, 1. Oktober 2026 (WAM) – Die Dubai Financial Services Authority (DFSA), die unabhängige Aufsichtsbehörde für Banken, Finanzdienstleistungen und Märkte des Dubai International Financial Centre (DIFC), hat gegen Vault Wealth Limited (VWL) eine Geldstrafe von 109.200 US-Dollar (401.000 VAE-Dirham) verhängt, weil das Unternehmen ohne Zulassung der DFSA Finanzdienstleistungen im oder aus dem DIFC erbracht hat.

VWL stimmte einer Beilegung der Angelegenheit zu. Die DFSA reduzierte die Geldstrafe daher um 30 Prozent von 156.000 US-Dollar (573.000 AED) auf 109.200 US-Dollar (401.000 AED).

VWL ist im Abu Dhabi Global Market (ADGM) eingetragen, verfügt über eine Lizenz der Financial Services Regulatory Authority (FSRA) und erbringt Finanzdienstleistungen, darunter Anlage- oder Kreditberatung sowie die Vermittlung von Anlagegeschäften. VWL wurde jedoch nie von der DFSA zur Erbringung von Finanzdienstleistungen im oder aus dem DIFC zugelassen.

Die DFSA stellte fest, dass VWL gegen das Finanzdienstleistungsverbot gemäß Artikel 41(1) des Regulierungsgesetzes von 2004 verstoßen hat, indem das Unternehmen ohne die erforderliche DFSA-Zulassung im oder aus dem DIFC Finanzdienstleistungen erbrachte, darunter die Beratung zu Finanzprodukten und die Vermittlung von Anlagegeschäften.

Insbesondere arbeiteten VWL-Mitarbeiter zwischen Februar und Mai 2024 in den Büros eines verbundenen DIFC-Unternehmens, der Vault Technology Limited, die nicht von der DFSA reguliert wurde. In diesem Zeitraum wurden potenzielle Kunden in das DIFC-Büro eingeladen, wo VWL Finanzberatung leistete und Kunden bei der Aufnahme auf eine Anlageplattform unterstützte. Potenzielle Kunden reichten zudem „Know Your Customer“-Unterlagen ein, um die Eröffnung von Anlagekonten in die Wege zu leiten.

Die DFSA stellte außerdem fest, dass im DIFC-Büro nicht kenntlich gemacht wurde, dass das DIFC-Unternehmen von VWL getrennt war. Dies hätte potenzielle Kunden, die VWL-Mitarbeiter im DIFC trafen, zu der Annahme verleiten können, VWL sei von der DFSA zur Erbringung von Finanzdienstleistungen im oder aus dem DIFC zugelassen.

Die Geschäftsleitung von VWL war sich der Pflicht zur Einholung einer DFSA-Zulassung bewusst. Trotz dieses Wissens bemühte sich VWL jedoch nicht um eine Zulassung und erbrachte weiterhin Finanzdienstleistungen im oder aus dem DIFC. Die Geschäftsleitung reagierte zudem nicht auf Bedenken des damaligen Compliance-Beauftragten von VWL hinsichtlich der fehlenden erforderlichen Lizenz. Die DFSA wertete diese Umstände bei der Festsetzung der Geldstrafe als erschwerend.

Alan Linning, Managing Director für Enforcement bei der DFSA, erklärte: „Das Verbot, ohne die erforderliche DFSA-Zulassung Finanzdienstleistungen im oder aus dem DIFC zu erbringen, ist grundlegend für die Integrität des regulatorischen Rahmens des DIFC und für den Schutz derjenigen, die Finanzdienstleistungen im Zentrum nutzen oder nutzen könnten. Eine Zulassung durch eine andere Aufsichtsbehörde berechtigt ein Unternehmen nicht, Finanzdienstleistungen im oder aus dem DIFC zu erbringen. Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie über die entsprechende DFSA-Zulassung verfügen, bevor sie hier regulierte Tätigkeiten aufnehmen.

Die Maßnahme der DFSA zeigt, dass wir eingreifen, wenn Unternehmen außerhalb des regulatorischen Rahmens tätig sind, und Sanktionen verhängen, die der Schwere eines solchen Verhaltens entsprechen und andere davon abschrecken, dasselbe zu tun.“

Die DFSA setzt sich weiterhin für die Entwicklung, Verwaltung und Durchsetzung einer Finanzdienstleistungsregulierung von Weltklasse im DIFC ein. Die DFSA wird auch künftig angemessene Durchsetzungsmaßnahmen ergreifen, um Nutzer und potenzielle Nutzer von Finanzdienstleistungen zu schützen und das Vertrauen in den regulatorischen Rahmen des DIFC zu wahren.

(Quelle: WAM.ae)