दुबई, 1 अक्टूबर 2026 (WAM) – दुबई अंतरराष्ट्रीय वित्तीय केंद्र (DIFC) के स्वतंत्र बैंकिंग, वित्तीय सेवा और बाजार नियामक, दुबई वित्तीय सेवा प्राधिकरण (DFSA) ने DFSA के प्राधिकरण के बिना DIFC में या वहां से वित्तीय सेवाएं संचालित करने के लिए वॉल्ट वेल्थ लिमिटेड (VWL) पर 109,200 अमेरिकी डॉलर (401,000 यूएई दिरहम) का जुर्माना लगाया है।

VWL मामले का निपटारा करने पर सहमत हो गई। इसलिए DFSA ने जुर्माने में 30 प्रतिशत की कटौती करते हुए इसे 156,000 अमेरिकी डॉलर (573,000 दिरहम) से घटाकर 109,200 अमेरिकी डॉलर (401,000 दिरहम) कर दिया।

VWL अबू धाबी ग्लोबल मार्केट (ADGM) में निगमित है और वित्तीय सेवा नियामक प्राधिकरण (FSRA) द्वारा लाइसेंस प्राप्त है। यह निवेश या ऋण पर सलाह देने और निवेश सौदों की व्यवस्था करने सहित वित्तीय सेवाएं प्रदान करती है। हालांकि, VWL को DIFC में या वहां से वित्तीय सेवाएं प्रदान करने के लिए DFSA द्वारा कभी अधिकृत नहीं किया गया।

DFSA ने पाया कि VWL ने आवश्यक DFSA प्राधिकरण के बिना DIFC में या वहां से वित्तीय उत्पादों पर सलाह देने और निवेश सौदों की व्यवस्था करने सहित वित्तीय सेवाएं प्रदान करके नियामक कानून 2004 के अनुच्छेद 41(1) में निहित वित्तीय सेवा निषेध का उल्लंघन किया।

विशेष रूप से, फरवरी से मई 2024 के बीच VWL के कर्मचारियों ने DIFC की एक संबद्ध इकाई, वॉल्ट टेक्नोलॉजी लिमिटेड, के कार्यालयों से काम किया, जो DFSA द्वारा विनियमित नहीं थी। इस अवधि के दौरान संभावित ग्राहकों को DIFC कार्यालय में आमंत्रित किया गया, जहां VWL ने वित्तीय सलाह दी और ग्राहकों को एक निवेश प्लेटफॉर्म से जुड़ने में सहायता की। संभावित ग्राहकों ने निवेश खाते खोलने की व्यवस्था के उद्देश्य से ‘अपने ग्राहक को जानें’ (KYC) दस्तावेज़ भी जमा किए।

DFSA ने यह भी पाया कि DIFC कार्यालय में यह संकेत नहीं दिया गया था कि DIFC इकाई VWL से अलग है। इससे DIFC में VWL कर्मियों से मिलने वाले संभावित ग्राहकों को यह विश्वास हो सकता था कि VWL को DIFC में या वहां से वित्तीय सेवाएं प्रदान करने के लिए DFSA द्वारा अधिकृत किया गया है।

VWL का वरिष्ठ प्रबंधन DFSA प्राधिकरण प्राप्त करने की आवश्यकता से अवगत था। फिर भी, इस जानकारी के बावजूद VWL ने प्राधिकरण प्राप्त करने की प्रक्रिया आगे नहीं बढ़ाई और DIFC में या वहां से वित्तीय सेवाएं प्रदान करना जारी रखा। वरिष्ठ प्रबंधन आवश्यक लाइसेंस के अभाव को लेकर VWL के तत्कालीन अनुपालन अधिकारी द्वारा उठाई गई चिंताओं पर कार्रवाई करने में भी विफल रहा। जुर्माना निर्धारित करते समय DFSA ने इन बातों को गंभीर करने वाले कारकों के रूप में माना।

DFSA के प्रवर्तन विभाग के प्रबंध निदेशक एलन लिनिंग ने कहा: “आवश्यक DFSA प्राधिकरण के बिना DIFC में या वहां से वित्तीय सेवाएं प्रदान करने पर प्रतिबंध DIFC के नियामक ढांचे की अखंडता और केंद्र के भीतर वित्तीय सेवाओं का उपयोग करने वाले या संभावित रूप से उपयोग करने वाले लोगों की सुरक्षा के लिए मूलभूत है। किसी अन्य नियामक द्वारा दिया गया प्राधिकरण किसी फर्म को DIFC में या वहां से वित्तीय सेवाएं संचालित करने की अनुमति नहीं देता। फर्मों को यहां विनियमित गतिविधि शुरू करने से पहले यह सुनिश्चित करना होगा कि उनके पास उपयुक्त DFSA प्राधिकरण है।

DFSA द्वारा की गई यह कार्रवाई दर्शाती है कि जहां फर्में नियामक दायरे से बाहर काम करेंगी, वहां हम हस्तक्षेप करेंगे और ऐसे प्रतिबंध लगाएंगे जो इस तरह के आचरण की गंभीरता को दर्शाएं और दूसरों को ऐसा करने से रोकें।”

DFSA, DIFC के भीतर वित्तीय सेवाओं के विश्वस्तरीय विनियमन को विकसित करने, संचालित करने और लागू करने के लिए प्रतिबद्ध है। DFSA वित्तीय सेवाओं के उपयोगकर्ताओं और संभावित उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा तथा DIFC के नियामक ढांचे में विश्वास बनाए रखने के लिए उचित प्रवर्तन कार्रवाई करना जारी रखेगा।

(स्रोत: WAM.ae)