ДУБАЙ, 1 октября 2026 года (WAM) – Управление финансовых услуг Дубая (DFSA), независимый регулятор банковской деятельности, финансовых услуг и рынков Дубайского международного финансового центра (DIFC), наложило штраф в размере 109 200 долларов США (401 000 дирхамов ОАЭ) на компанию Vault Wealth Limited (VWL) за оказание финансовых услуг в DIFC или из DIFC без разрешения DFSA.

VWL согласилась урегулировать дело, в связи с чем DFSA снизило штраф на 30% – со 156 000 долларов США (573 000 дирхамов) до 109 200 долларов США (401 000 дирхамов).

VWL зарегистрирована на Глобальном рынке Абу-Даби (ADGM), имеет лицензию Управления по регулированию финансовых услуг (FSRA) и оказывает финансовые услуги, в том числе консультирование по инвестициям или кредитам и организацию инвестиционных сделок. Однако VWL никогда не получала от DFSA разрешения на оказание финансовых услуг в DIFC или из DIFC.

DFSA установило, что VWL нарушила запрет на оказание финансовых услуг, предусмотренный статьей 41(1) Закона о регулировании 2004 года, предоставляя в DIFC или из DIFC без необходимого разрешения DFSA такие финансовые услуги, как консультирование по финансовым продуктам и организация инвестиционных сделок.

В частности, с февраля по май 2024 года сотрудники VWL работали в офисах связанной с ней структуры в DIFC – компании Vault Technology Limited, которая не регулировалась DFSA. В этот период потенциальных клиентов приглашали в офис в DIFC, где VWL предоставляла финансовые консультации и помогала клиентам подключаться к инвестиционной платформе. Потенциальные клиенты также предоставляли документы в рамках процедуры «Знай своего клиента» для открытия инвестиционных счетов.

DFSA также установило, что в офисе в DIFC не было указано, что структура в DIFC отделена от VWL. Это могло привести к тому, что потенциальные клиенты, встречавшиеся с сотрудниками VWL в DIFC, полагали, что VWL имеет разрешение DFSA на оказание финансовых услуг в DIFC или из DIFC.

Высшее руководство VWL знало о необходимости получения разрешения DFSA. Однако, несмотря на это, VWL не стала его получать и продолжала оказывать финансовые услуги в DIFC или из DIFC. Руководство также не отреагировало на опасения, высказанные тогдашним сотрудником VWL по вопросам комплаенса в связи с отсутствием необходимой лицензии. При определении размера штрафа DFSA расценило эти обстоятельства как отягчающие.

Управляющий директор DFSA по правоприменению Алан Линнинг заявил: «Запрет на оказание финансовых услуг в DIFC или из DIFC без необходимого разрешения DFSA имеет основополагающее значение для целостности регуляторной системы DIFC и защиты тех, кто пользуется или может воспользоваться финансовыми услугами в Центре. Разрешение другого регулятора не дает компании права осуществлять финансовые услуги в DIFC или из DIFC. Компании должны удостовериться в наличии соответствующего разрешения DFSA, прежде чем приступать здесь к регулируемой деятельности.

Принятые DFSA меры показывают, что мы будем вмешиваться, когда компании работают за пределами регуляторного периметра, и применять санкции, отражающие серьезность такого поведения и удерживающие других от подобных действий».

DFSA сохраняет приверженность разработке, администрированию и обеспечению соблюдения регулирования финансовых услуг мирового уровня в DIFC. DFSA продолжит принимать надлежащие правоприменительные меры для защиты нынешних и потенциальных пользователей финансовых услуг и сохранения доверия к регуляторной системе DIFC.

(Источник: WAM.ae)